Morgan Stanley vai, em breve, abrir uma parte central do seu funil de gestão de património a agentes de inteligência artificial de milhares de empresas, num dos primeiros casos conhecidos de um grande banco de Wall Street a disponibilizar as suas plataformas a ferramentas de IA externas.
Segundo Mark Mitchell, director de produto da Morgan Stanley at Work, a mudança vai permitir que os agentes autónomos dos clientes extraiam dados e informações directamente das plataformas de administração de acções da empresa, a ShareWorks e a Equity Edge, contornando as interfaces de software tradicionais pensadas para utilizadores humanos.
Em Abril, executivos da Morgan Stanley atribuíram 1,2 biliões de dólares em activos angariados à sua estratégia para o local de trabalho.
“Da forma como vemos isto, num estado futuro, os nossos clientes empresariais não estarão a iniciar sessão na ShareWorks ou na Equity Edge”, afirmou Mitchell.
Em vez disso, estarão a “usar ferramentas de IA agêntica nos seus computadores, dentro das quatro paredes das suas empresas, interagindo com as nossas plataformas de forma puramente agêntica”, acrescentou.
O banco já concedeu acesso inicial a um pequeno número de clientes e prevê alargá-lo aos 3 400 clientes de administração da firma até ao próximo ano, disse Mitchell.
O movimento surge como mais um sinal de que Wall Street se está a preparar para um futuro em que agentes de IA executam tarefas que hoje são realizadas por utilizadores de software.
Concorrentes como JPMorgan Chase e Goldman Sachs estão a usar agentes de IA internamente, por exemplo para escrever código, mas ainda não anunciaram publicamente medidas que permitam a agentes externos ligar directamente aos seus sistemas.
A Morgan Stanley transformou o negócio mais discreto de gestão de planos de compensação em acções para empresas num funil decisivo para a sua divisão de gestão de património, que é a maior do mundo, com 7,35 biliões de dólares em activos de clientes.
A firma adquiriu a Solium Capital em 2019 e a E-Trade em 2020, criando um negócio que, segundo a própria empresa, serve quase metade das companhias do S&P 500 e oito das 10 maiores startups unicórnio. A ideia central é simples: ao administrar planos de acções de trabalhadores, a Morgan Stanley consegue transformar esses trabalhadores em clientes de consultoria à medida que o património cresce.
A proposta da banca aos clientes empresariais é directa. Empresas tecnológicas e de biotecnologia em rápido crescimento querem gerir planos de acções cada vez mais complexos sem aumentar o número de trabalhadores em funções de apoio, como recursos humanos, disse Mitchell.
Nessas empresas, os agentes de IA podem assumir parte desse trabalho sem necessidade de contratar mais pessoas, afirmou.
Internamente, a lógica é semelhante. A Morgan Stanley vê a IA agêntica como uma forma de escalar os seus próprios serviços, do apoio ao cliente à administração de planos e ao funil de gestão de património, sem acrescentar “milhares e milhares” de trabalhadores, disse Mitchell.
Para esta mudança, a Morgan Stanley está a recorrer ao Model Context Protocol, um padrão de código aberto que permite aos modelos de IA ligarem-se a fontes de dados.
Num contexto anterior à IA, as empresas desaprovariam que os clientes contornassem a porta de entrada online para os seus serviços. Durante décadas, as empresas lutaram para prender os utilizadores a plataformas proprietárias.
A Morgan Stanley, que começou a colaborar com a OpenAI em 2022, acredita que isso importa menos num mundo em que os agentes de IA se tornem a principal interface. O software está “claramente num ponto de inflexão”, disse Mitchell.
“As empresas que vão sobreviver no futuro são as que têm dados proprietários e lógica de negócio, que são a base da nossa oferta”, afirmou Mitchell.
“O facto de não estarem a iniciar sessão” nos sites, disse, “não nos assusta de todo”.